FPとして苦労するところ

ファイナンシャルプランナーの仕事と資格

ファイナンシャルプランナーは、お客さま方に対し、適切な資金計画を立てるファイナンシャルプランニングを行う仕事です。
ファイナンシャルプランナーはFPとも呼ばれ、あらゆる金融関連や税金問題に精通しており、資産に関する情報を分析して、的確なアドバイスを行います。
その分野はかなり多く、住宅ローンや不動産、相続などによる税金問題から、教育や老後などのライフプランにまでわたります。

また、投資のご相談まで、幅広く対応しているのも、ファイナンシャルプランナーの強みと言えるものです。
顧客も、中小企業から、個人の方まで対応しており、実際にプランを立案し、資産相談に関するアドバイスをする専門家です。

FPになって大変なこと

ファイナンシャルプランナーの資格は、大まかに分けて二つの機関で認定試験を受け、合格するることで得られます。
一つ目は日本FP協会が認定するFP資格で、AFP資格とさらに上級のCFP®資格があります。
二つ目は国家検定によるFP技能検定で、1級/2級/3級FP技能検定の3つの等級があります。
認定試験では、学科試験と実技試験があり、専門の知識が必要になる為、等級が高くなればなるほど難関になっていきます。

いわゆるFPは、お金のプロですが、お金がからんでいるだけに、まず相手から信頼されなければならないという大変さがあります。
特に金融の分野は、大変に幅広く、新しいものが次々と出てくる為、常に勉強も欠かせません。

FPが抱えやすい悩み

ファイナンシャルプランナーの仕事は、まずはじめにお客さまとの相談から始まります。
話しの内容は、お客さまの状況によって異なります。
なぜなら、個々の事情により、家計や家族構成なども考慮しなければならないため、プランナーの提案する内容は、常にオーダーメイドでなければならないからです。

また、こうしたご相談を受ける際、どうしてもお客さまの予定に合わせなければならず、休日を返上して出かけるということもよくあります。
なぜ、お客さまの予定に合わせるかというと、FPの仕事は契約ができなければ、収入も得られないからです。
成功すれば、大きな報酬となりえますが、犠牲も大きいのが悩みのタネです。

FPのやりがい

ファイナンシャルプランナーの仕事をやっていて、やりがいを感じる時は、やはり仕事の達成感とお客さまからの感謝といえます。
ファイナンシャルプランナーは、いわゆるお金のアドバイザー的な存在ですが、相談して良かったと一言もらえれば、それまでの苦労はすぐに飛んでしまいます。

仕事自体が、お客様本位なので、どうしても時間を削ることも多いのですが、仕事が多いので、やりがいはあります。
FPの仕事は幅が広く、活躍できるフィールドが広いことが特徴です。
特に、資産の設計や運用管理にいたるまで、専門知識が必要とされますので、それだけ求められる会社も多く、安定した収入が得られるのも魅力です。